Special
Pensioen wordt eenvoudiger en transparanter. Maar vóór we zover zijn, moeten er in de transitieperiode nog complexe keuzes over grote belangen worden gemaakt. Dit zijn de keuzes die de werkgever, vakbonden/OR en het pensioenfonds per pensioenregeling moeten maken.
Special
De schulden van Nederlandse bedrijven en huishoudens zijn hoog in vergelijking met andere landen. De hoge hypotheekschulden en de in Nederland gevestigde multinationals stuwen de schulden op. Toch is niet iedere schuld per definitie risicovol.
Special
Een Brexit zonder deal, ofwel een harde Brexit, heeft grote gevolgen voor de Nederlandse economie. Met nog minder dan dertig dagen te gaan geven we een uitgebreide analyse van de kwetsbaarheden voor de verschillende bedrijven en sectoren.
Special
Werknemers bouwen meestal pensioen op via hun werkgever, en zzp’ers niet (meer). Maar het beeld dat werknemers altijd voldoende pensioen opbouwen en zzp’ers altijd te weinig klopt niet: bij beide groepen is de variatie in pensioenopbouw groot.
Special
Steeds minder zelfstandig ondernemers verzekeren zich tegen ziekte en arbeidsongeschiktheid. Dit is risicovol voor henzelf én voor de maatschappij. Opties om de verzekeringsgraad te verhogen.
Special
Crowdfunding kent vele verschijningsvormen. Ook banken houden zich steeds vaker op één of andere wijze bezig met crowdfunding. Deze Special geeft een overzicht van de verschillende financieringsvormen, spelers, motieven, risico’s en kansen.
Special Dutch version
Bank financing is still the main source of debt capital for SMEs. Both traditional alternatives to bank loans – such as leasing and factoring – and relatively new alternatives – crowdfunding and credit unions – enjoyed strong growth in 2015.
Special
De flexibilisering van de arbeidsmarkt vraagt om meer zelfredzaamheid en schokbestendigheid van werkenden en om beleidsaanpassingen op het gebied van onderwijs, fiscaliteit, sociale zekerheid, woningmarkt en pensioen.
Special
MREL en TLAC stellen minimumeisen aan ‘bail-inbaar’ vermogen van banken. Samen met eerdere hervormingen verkleinen deze nieuwe eisen de kans dat een bank omvalt of met publieke middelen moet worden gered.
Special
Tenminste 2,3 miljoen Nederlandse huishoudens hebben een liquide vermogen lager dan € 5.000 en dus een zeer lage schokbestendigheid. Dit zijn niet alleen huishoudens met een laag inkomen, maar ook huishoudens met een midden- of hoger inkomen.
Special
Het Nederlandse MKB maakt van oudsher vooral gebruik van bancair krediet als financieringsbron. Wel is de belangstelling voor alternatieve financieringsvormen toegenomen.
Special
Het Nederlandse bankwezen kent ondanks een hoge concentratiegraad in de hypotheekmarkt toch een hoge mate van concurrentie en lage marges. Het verloop van de hypotheektarieven in ons land wordt voornamelijk bepaald door de kosten van funding.
